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Finanzas internacionales: de paraísos fiscales a nidos de criminales

Publicado en noviembre de 2024 en trtespanol.com

Los dirigentes de las grandes potencias, con Estados Unidos a la cabeza, no paran de decir que su tarea es combatir las fuerzas del mal en todo el mundo. Aseguran que sus enemigos son quienes vulneran las leyes, que su propósito es perseguir a los criminales y terroristas que ponen en peligro la vida de miles de seres humanos inocentes y, por supuesto, doblegar a los enemigos de la libertad y la democracia.

La realidad, sin embargo, contradice la sinceridad de esos propósitos, al menos, en dos aspectos principales. Por un lado, porque al terrorismo de fines políticos no se le impide disponer de los canales financieros convencionales para llevar a cabo sus actividades. Por otro, porque esos canales son la vía mediante la cual se practica otro tipo de terrorismo del que apenas se habla pero que es, en realidad, mucho más mortífero: el terrorismo financiero.

Libertad de capitales, vía libre para delinquir

La gran acumulación de riqueza en pocas manos, propia de nuestro tiempo y quizá la más extrema de la historia humana, ha sido posible gracias a que los gobiernos de las grandes potencias acabaron con cualquier tipo de control sobre los movimientos de capital, dando así plena libertad a los grandes poseedores de liquidez para llevar a cabo sus negocios.

Aparecieron los llamados paraísos fiscales, en donde se puede colocar el dinero y moverlo desde allí sin dejar registro alguno y sin necesidad de pagar impuestos. Se eliminaron las fronteras y, como mencioné, los controles que permitían conocer el origen, el destino y, sobre todo, el uso del dinero en las transacciones financieras internacionales.

Esto se llevó a cabo para que las grandes corporaciones, los fondos de inversión, los bancos y los dueños de patrimonios multimillonarios pudieran acumular ganancias sin cesar, moviendo, según les conviniera y en la dirección deseada, su capital ingente. Sin vigilancia, sin dejar rastro, anónimamente, actuando en la sombra y a espaldas de las leyes y los gobiernos. De hecho, así es como se llaman las entidades financieras que generalmente se utilizan para ello: shadow banking, es decir, banca en la sombra.

El problema radica en que, a través de esos canales por los que se mueven con plena libertad los capitales, se desplazan igualmente quienes financian el terrorismo, el tráfico de drogas, el comercio ilícito de armas, la trata de personas y los negocios más turbios e inhumanos que llenan el mundo de enfermedad, dolor y muerte de seres inocentes.

Los gobiernos podrían acabar con ellos, pero no lo hacen por una sencilla razón: tendrían que eliminar el régimen de plena libertad de movimientos y secretismo que necesita el reducido número de grandes financieros y propietarios de capital para seguir enriqueciéndose sin cesar. No lo hacen porque la institución más poderosa del planeta, la banca, es la que gana dinero al guardar y movilizar el dinero del terrorismo internacional, mientras financia a este último.

Finanzas que matan

Pero hay, además, otro terrorismo que se lleva a cabo con la misma complicidad de los gobiernos. Lo mostré, junto a Vicenç Navarro, en el libro Los amos del mundo. Las armas del terrorismo financiero

En lugar de destinar los recursos que maneja a financiar la actividad productiva, el sistema financiero actual los utiliza principalmente para especular. Es decir, para obtener sumas ingentes de beneficios simplemente aprovechándose de fluctuaciones de precios que ellos mismos provocan. Se puede hacer porque los grandes financieros disponen de dinero suficiente como para manipular los mercados y luego apostar sobre seguro.

Para multiplicar hasta el infinito sus ganancias han desarrollado productos financieros específicamente concebidos con una única finalidad: ser comprados y vendidos sin cesar mediante programas informáticos que permiten ejecutar estas operaciones en milisegundos.

La gran mayoría de ese tipo de productos puramente especulativos son los llamados derivados financieros. Se llaman así porque nacen –se derivan– unos de otros a partir de un contrato real originario –por ejemplo, una hipoteca– en forma de seguros, reaseguros, garantías, apuestas sobre la evolución de los precios, entre otros, sólo para intercambiarse a velocidad de vértigo. En todo el mundo se realizaron en 2023 unas 4.500 operaciones de compra y venta de derivados por cada segundo durante los 365 días del año.

Los derivados son simples «papeles», sin el contenido real que tiene, por ejemplo, un contrato de compra o venta de cualquier mercancía. Pero son muy rentables porque la velocidad a la que circulan hace que su precio sea muy volátil, de modo que se puede ganar muchas veces con ellos y mucho dinero cuando a eso se dedican –como hacen los grandes fondos y los bancos capitalistas– recursos multimillonarios.

Terrorismo financiero

El efecto letal de este tipo de prácticas financieras es doble. Por un lado, generan escasez de recursos y financiamiento para la actividad económica real de las empresas productivas y las familias. Y, además, matan.

El sistema financiero actual mata porque la especulación que lleva a cabo para añadir ceros a las cuentas bancarias de los grandes inversores afecta, en última instancia, a las mercancías sobre las que se establece inicialmente el contrato originario del que nacen los derivados. Y cuando esas mercancías son, como suele ocurrir, las que satisfacen necesidades básicas de los seres humanos –alimenticias, sanitarias y más recientemente la vivienda– lo que ocurre es que se mata a la gente de hambre, de enfermedades o por indigencia. Cuando los precios de estas mercancías suben por la especulación, no se pueden comprar. Y cuando caen sin sentido productivo alguno, se arruinan sus productores, y luego viene la escasez y el desabastecimiento.

Las finanzas actuales matan también porque los grandes bancos y fondos de inversión, como ya ocurrió en la crisis de 2007 y en la Gran Recesión posterior, hacen apuestas especulativas no sólo contra mercancías, sino contra economías enteras. Primero las arruinan y luego cobran para sacarlas del hoyo a base de deuda. Dejando en el camino un reguero de miseria y destrucción material y de vidas humanas.

El funcionamiento de algunos de esos productos es tan diabólico que cuesta creer que los gobiernos permitan su existencia. Los llamados Credit Default Swap (CDS, o Derivado de Incumplimiento Crediticio) son un tipo de contrato que permite asegurar algo que no se tiene en la mano, de lo que no se es propietario, y cobrar si le ocurre cualquier cosa a ese algo. Más o menos viene a suponer que el titular de un contrato de ese tipo puede asegurar contra incendio la casa de otra persona –sin comprarla y sin ni siquiera poner dinero– y luego cobrar si la quema. Lo mismo que se hace con la calificación de deuda de algunos países: se contrata un seguro que permite cobrar si se deteriora, y lo único que entonces hay que hacer es todo lo posible para que su economía vaya mal.

Estas prácticas constituyen, en realidad, un auténtico terrorismo financiero, como así lo reconocía en 2002 el entonces cardenal argentino Jorge Mario Bergoglio, 11 años más tarde elegido papa de la Iglesia católica, refiriéndose a lo ocurrido en su país: «Ha habido un verdadero terrorismo económico-financiero en este tiempo».

Pero no ocurrió sólo allí, sino en todo el planeta. El terrorismo financiero ha sido permitido, soportado y protegido por los gobiernos de las grandes potencias. Mientras no haya una movilización mundial que lo condene y repudie, las grandes finanzas y la inversión especulativa seguirán siendo responsables de la muerte injusta y cruel de millones de seres humanos. Y para evitarlo, sería necesario tipificar cuanto antes y perseguir, como ya han pedido docenas de juristas y organismos internacionales, el delito de crimen económico contra la humanidad.

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12 comentarios

Eduardo Villanueva 27 de noviembre de 2024 at 20:33

Don Juan, gracias por sus enseñanzas de los CDS, sin embargo me despierta la curiosidad, ¿a caso se puede conspirar políticamente contra algo o alguien, manipulando o apostando? me queda claro que eso solo existe para obtener beneficios, y creo, que obtener ventaja política a través de ellos resultaría imposible de dirigir o conciliar. Que opina usted? Saludos a todos.

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Juan Torres López 27 de noviembre de 2024 at 20:45

Se puede hundir un país, su economía, y el gobierno viene detrás. En mi último libro menciono los llamados «golpes de mercado». Esto es lo que dice de ellos Federico Mayor Zaragoza:
Los peores golpes de Estado son los imperceptibles… Los emboscados se disfrazan de tal modo — primas de riesgo, agencias de calificación, inversores opacos, «agujeros bancarios impunes»…—que es muy difícil reconocerlos hasta que la situación se torna prácticamente irreversible. No sólo debilitan al Estado y promueven desgarros sociales difícilmente restañables, sino que en su osadía llegan, ante la perplejidad e inacción ciudadana, a nombrar gobiernos sin urnas. Con gran habilidad, consiguen alcanzar el objetivo de «menos Estado y más mercado». Se desprestigia a los políticos y a los parlamentos, sobre todo cuando existen mayorías que, sin mecanismos correctivos, producen sin pausa «leyes rodillo». El «golpe de mercado» logra sus propósitos de privatizar…hasta los propios partidos políticos».

Saludos

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Manuel 27 de noviembre de 2024 at 20:38

Lo espone usted de una forma tan clara que asusta, se intuye que la gente del dinero hace trampas en el juego, no tienen escrúpulos, son como usted bien dice criminales, si, pero y el pueblo llano ¿Que papel desempeña en esta historia? El de borreguitos productivos y consumidores, y lo desempeñamos muy bien, ni siquiera somos conscientes cuando sacrifican las reses que deciden sacrificar y como mucho alguno dice beee beeee, pero eso a los pastores ni les molesta, están acostumbrados, todos sabemos que si los animales, supiesen organizarse contra sus explotadores les vencerían, pero no lo saben y nosotros no queremos saberlo, ni meternos en jaleos que no entendemos, además… ¿En quien podemos confiar?
Gracias de nuevo profesor, al menos sabemos a quién maldecir y contra quien dirigir la rabia y la impotencia…, algunos..

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José Luis 1º 27 de noviembre de 2024 at 21:27

Ya lo echaba yo de menos, profesor Torres.
Leyéndolo me viene la la mente el caso de Alexis Tsipras y su partido Syriza. Pero, bueno, son innumerables los casos de intervención contra políticas de izquierda. Recientemente Podemos ha aceptado la exclusión del impuesto a las energéticas en la última reforma fiscal- No digo que este caso sea exactamente igual al de Grecia pero……..
¡No se puede!. La única esperanza es que la multilateralidad o multipolaridad siga avanzando y que por esa causa no nos manden a todos al matadero

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Juan Torres López 27 de noviembre de 2024 at 22:17

Gracias. He estado de viaje y ya liado con el nuevo libro. Saludos

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julio collado 27 de noviembre de 2024 at 21:51

Gracias, profesor, por sus explicaciones y su claridad.

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AGUSTIN SALVADOR BESGA 27 de noviembre de 2024 at 22:44

Excelente e ilustrativo artículo. Muy esclarecedor. Es un tema del que tengo poca información y no lo entiendo bien. Por otra parte, pienso que los gobiernos de cualquier signo político no se meten con los paraísos fiscales porque el «Estado profundo», sus «fondos reservados», etc., al igual que las mafias, los necesitan también para montar empresas ocultas dedicadas a «operaciones especiales».

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Wenceslao 28 de noviembre de 2024 at 10:27

¿a caso se puede conspirar políticamente contra algo o alguien, manipulando o apostando? y peores acciones, no seamos ingenuos, una muestra de la sumisión de la supuesta libre Union Europea es la advertencia que en la cadena FOX NEWS mas concretamente en el programa de Sean Hannity «El senador Lindsey Graham amenaza a Francia, Canada, Reino Unido y Alemania con sanciones si estos países ayudan a la Corte Penal Internacional contra Israel», no menciona a otros actores menores es de suponer que esos como españa ya se habran «orinado» sin ni siquiera mencionarlos. Espero que este granito de arena despierte a tanto Español_Europeo del trato que Estados Unidos dispensa a sus «aliados» y que ya va siendo hora de ser libres e independientes de USA.

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Wenceslao 28 de noviembre de 2024 at 10:40

Señor Eduardo Villanueva, le pongo un extracto de una entrevista a John Perkins sobre su libro » Confesión de un sicario económico». John Perkins detalla cómo ayudó a Washington a estafar a países, se le podrá creer o no eso se lo dejo a como aconsejo Buda sometelo al dictamen del discernimiento y a la voz de la conciencia, pero muchísimo de lo que describe se ajusta a como ha actuado, actúa y sigue actuando USA.
Fuimos a Arabia Saudita a principios de los años setenta. Sabíamos que Arabia Saudita era la clave para acabar con nuestra dependencia de la OPEP, o para controlar la situación. Arreglamos un trato a través del cual la familia real Saud aceptó reenviar la mayor parte de sus petrodólares a Estados Unidos e invertirlos en bonos del Tesoro. El Departamento del Tesoro usaría los intereses de esos bonos para pagar a empresas estadounidenses que construirían en Arabia Saudita -ciudades, nueva infraestructura-; cosa que hemos hecho. Y la familia Saud aceptó mantener el precio del petróleo dentro de los límites aceptables para nosotros, lo que hicieron todos estos años, y nosotros prometimos mantener a la familia Saud en el poder mientras respetaran el trato, cosa que también hemos hecho, y es una de las razones por las cuales invadimos Irak. Allí, intentamos implantar la misma política que tuvo tanto éxito en Arabia Saudita, pero Saddam Hussein no aceptó. Cuando los sicarios económicos fracasamos en este escenario, viene la próxima etapa que es la que llamamos de los chacales. Los chacales son individuos habilitados por la CIA que entran e intentan fomentar un golpe de Estado o una revolución. Si eso no da resultado emplean asesinatos, o lo intentan. En el caso de Irak, no pudieron llegar a Saddam Hussein. Sus guardaespaldas eran demasiado buenos. Él tenía dobles. No pudimos llegar a él. Entonces la tercera etapa, si los sicarios económicos y los chacales fracasan, son nuestros jóvenes, que enviamos para matar y morir. Que es obviamente lo que ha pasado en Irak.

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Antonio Moll 28 de noviembre de 2024 at 14:27

Son temas muy graves y que no son asequibles leyendo una prensa normal . Ud. Sr. torres realiza una labor encomiable . Pienso que el periodismo tiene sus limites . Si no fuera asi , tendriamos los nombres de las instituciones y empresas que estan finaciando la eliminación de Palestia y tendriamos tambien los nombres completos de las personas que estan dirigiendo esas operaciones .

Yo no creo que Israel tenga la potencia economica suficiente para desarrollar las activdades belicas que realiza y tambien pienso que los periodistas tienen limtes que no pueden eludir porque ariesgan sus vidas .

En mi caso , me apena la sospecha de que las actividades de las grandes sociedades de auditoria , antes las 8 grandes ahora la cuatro , esten llevando a cabo actividades que estan fuera de su alcance .¿ Como se puede decir que los estados financieros de un banco importante presentan de forma correcta su posición financiera y los resultados de sus operaciones si poseen una banca en la sombra que no figura en su balance ni en su cuenta de resultados .?

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Víctor 29 de noviembre de 2024 at 08:01

Parece ser que no hemos aprendido absolutamente nada de la crisis de las subprime.
Y es que en Europa no se ha movido ficha alguna para deshacer este diabólico monopolio, que cuando manos siniestras ponen a funcionar su mecanismo, logran ocasionar caos, destrucción y desolación en donde operan que, para más inri, son los mercados globales.
Las tres grandes agencias de rating, Moody’s, Standard and Poor’s (S&P) y Fitch Ratings, controlan alrededor del 95% de las calificaciones crediticias de los mercados financieros.
Los acuerdos de Bretton Woods en 1944 en los que EEUU como superpotencia con un PIB muy superior al del resto del mundo, pegaron un puñetazo encima de la mesa e implantaron, hasta el dia de hoy, el sistema financiero internacional.
Dolar, FMI, Banco Mundial, agencias de (des)calificación…erigiéndose en los reyes del mambo of the world.
Y de aquellos barros, estos lodos.

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José Luis Pineda Acosta 29 de noviembre de 2024 at 12:06

¡Bravo profesor claro como el agua de un arroyo en las altas montañas dónde beben las aves, contundente para revolver las tripas de todos los ciudadanos con dignidad.
Creo que es lo mejor y más directo al criminal terrorismo que ha escrito usted hasta ahora, le felicito profesor,
sin lugar a duda es usted un gran intelectual comprometido con la humanidad y los DDHH.
Hace ya tiempo que le conozco, escuché varias conferencia suyas, también compartimos una cerveza en un parque de Rota con su hija y yo con mis nietas.
Creo que lo mejor de un gran intelectual es dar el máximo dar si mismo por el bienestar de la humanidad.
Seguro que recibirá insultos, duras críticas, pero su vida y trabajo habrá merecido la pena, y la mayoría de los humanos les estarán agradecido.-
Sé que se jubila usted pronto como profesor, pero como humanista no debería jubilarse jamás, muchos artículos como éste necesitamos para desnarcotizar las mentes del terrorismo de los medios de comunicación subordinados al crimen de los grandes capitales.

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